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主动型基金和被动型基金有什么区别

相信大家都知道基金分很多种类型,其中有主动型和被动型这两种类型的基金,那么如何它们的区别是什么?接下来我们一起来了解一下! 主动型基金与被动型基金主要有以下几点区别 基金的评价标准…

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相信大家都知道基金分很多种类型,其中有主动型和被动型这两种类型的基金,那么如何它们的区别是什么?接下来我们一起来了解一下!

主动型基金与被动型基金主要有以下几点区别

基金的评价标准不同

主动型基金大多追求相对收益,评价主动型基金的表现主要看产品业绩是否跑赢了业绩比较基准以及在同类产品中的排名。被动型基金因其主要是对指数的追踪,所以被动型产品与所追踪指数的拟合程度就成为评价被动型产品表现的主要标准。

影响基金业绩的因素不同

主动型基金受基金经理个人风格影响比较显著,而被动型基金由于追求对某种指数的复制而受市场表现影响较大。虽然主动型基金可选择的投资标的受基金合同及基金公司相关投资策略的限制,但基金中股票的换手率,各个股票仓位的分配及投资时点的选择与基金经理的关系相对较大。因此经常出现持续业绩表现较好的基金由于基金经理变动而表现不佳的情况。被动型基金主要受追踪标的指数市场表现的影响,在投资这类基金时更考验投资者对所选标的的了解及择时能力。

基金的费率不同

主动型产品的费率通常高于被动型产品的费率。其中,在中国市场上看,主动型债券基金的管理费每年3‰到7‰不等,被动型债券基金管理费每年3‰到5‰。被动型股票基金的管理费平均为6‰,主动型股票基金的管理费高,每年1.2%到1.5%。

拓展阅读:

主动型基金和被动型基金哪个好?

主动型基金:通过基金经理人的投资策略和操作来获取预期年化收益。因此,除市场情况外,基金公司、管理该基金的经理人对主动型基金有绝对性的影响。其中的,股票型基金,股票持仓要达到8%以上,波动大;混合型基金,则可以灵活调整持仓,所以相对前者波动较小,灵活性强。

被动型基金:大部分的指数基金不主动寻求超越市场,而是试图复制市场。比如:以沪深3命名的指数基金,是从沪深两个证券市场中选取规模大、流动性好的3只股票作为样本为投资对象。中证5类的指数基金,则扣除沪深3指数样本、按日均总市值高低排名选取前5名股票作为样本进行投资,提现的是中小盘股票的整体状况。

根据他们的定义,可以理论上得到如下特点总结:

*先是收费情况,为主动型基金需要经理人进行管理和操作,而指数基金的管理人无需主动选股,理所当然前者比后者会收取更多的管理费用。

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